财富如何进行有效的传承，已成为中国高净值人群不得不面对的问题。业内人士表示，财富传承是大势所趋，家族企业作为财富的重要创造者，面临着经济转型带来的机遇和挑战。比如财富的保值、企业的继承者以及回馈社会等多方面的问题。同时也要思考，在新经济（爱基,净值,资讯）时代下，传统家族企业如何继续保持活力、家族企业的传承和创新何以平衡等问题。
在谈及中国经济面临新的转型和升级的问题时，业内人士表示，现在的中国企业正面临从机会型发展到创新型发展，从速度型发展到高质高品发展，从关注发展速度到关注客户市场导向的新阶段，实现市场导向的真正转型。
在他看来，传承是一种关系，是传和承的关系。这传和承的关系有四类，分别是与内在自我的关系、与家族内部成员的关系、与企业各阶层的关系以及和社会的关系。这四类关系又可以分为七种关系，与内在自我的关系、与偶像的关系、与父辈的关系、与同辈人的关系、与贫穷的关系、与家族内部其他成员的关系和与企业各阶层的关系。这四大类七种关系的通畅，是处理好传和承这对关系的有力保障。
事实上，企业的财富的传承不单单指硬财富，更重要的是企业家精神的传承。中国企业家的精神有区别于西方企业家的独特性，但是相比西方较为完善的企业甚至家族传承历史，中国对于企业、企业财富甚至企业精神的传承依然存在意识与机制上的缺失。
企业要持续发展需要有企业家精神。企业家精神首先就是五创精神，即创新、创业、创优、创富及创福精神。通过创新、创业、创优、创富，实现创福，这是不忘初心的坚持，也是五创的最终目的。此外，企业家还要有工匠精神，永不满足的精神和诚信精神。
现在创造财富不容易，要让创造财富的人能够管理好、传承好财富，就需要有好的环境、好的理念、好的机会和好的智慧，这是摆在很多民企面前的一个大问题。要解决财富管理和传承的问题，一是要全球考量学习标杆，鼓励继承者学习别人好的家族财富管理的理念和制度安排；另一方面企业需要从实际出发，找到恰当的解决方案。
其实，做好财富传承，就可以依靠家族信托，做到回馈社会，就可以通过慈善信托。
根据胡润研究院发布的《2016财富传承密码特别报告》显示，中国现在资产在1亿及以上的有8.9万人，其中75%是企业主。这其中，10亿及以上身家的9500人，且平均年龄已经50岁。这意味着，未来20年内，有31.5万亿的财富将被传承，而这一数字大约占2016年中国GDP 总量74.4万亿的一半。