投资基金已经到了没法看“基金名称”的地步了,甚至有的基金的“投资目标”和“业绩比较基准”的信息也不能看。那究竟看什么呢?看一只基金的投资方向和投资风格比较有效的做法就是看看这只基金的重仓股究竟是什么类型。
举几个例子:
1、华安新丝路
这只基金近期表现还不错的,听基金名称你可能以为这只基金重点投资于与新丝路主题相关的子行业或企业。事实上呢,这只基金投资了一堆银行股、两桶油。
2、诺安中小盘精选、易方达中小盘
听这些基金的名字,你以为这只基金是投资中小盘股票的?那你就大错特错了,完全不是的!
事实上诺安中小盘的投资目标是这样的:
通过对具备良好成长潜力及合理估值水平的中小市值股票的投资,在有效控制组合风险的基础上,力图实现基金资产的长期稳定增值。
易方达中小盘的投资目标是这么写的:
通过投资具有竞争优势和较高成长性的中小盘股票,力求在有效控制风险的前提下,谋求基金资产的长期增值。
但是!
诺安中小盘的重仓股信息是这样的:
易方达中小盘的重仓股是这些:
都基本和中小盘/中小票没什么关系。
3、中海魅力长三角
在《发行“区域主题”基金不可取!》文中提到了中海魅力长三角(001864),如果只看基金名称,你大概会以为这只基金会主要投资于注册地在长江三角洲地区或直接受益于长江三角洲地区经济发展的上市公司股票,事实上这只基金的“投资目标”也是这么写的。
但是持仓股中竟然有华夏幸福、抚顺特钢等股票,这些股和长三角有什么关系呢?
事实上,市场上“名不符实”的基金有很多。
所以,在投资基金的千万不能通过基金的名称来判断基金的风格。在看一只基金时,不要看基金的名称和投资目标是“怎么是说的”,而要看基金经理是怎么做的。