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银行代销“独角兽” 城商行态度相差悬殊?(2)

2018-06-11 09:09  来源:证券日报 本篇文章有字,看完大约需要 分钟的时间

来源:证券日报

值得注意的是,作为易方达旗下战略配售基金托管行的建设银行,却没有主推这6只战略配售基金,也没有重点推销易方达战略配售基金。记者走访的两家银行网点,理财经理均表示目前还没有战略配售基金的宣传单页,当记者问及建设银行是否有托管某只战略配售基金时,理财经理表示“不太清楚”。其中一位理财经理对记者表示,“对战略配售基金,我们也是做了准备的,现在我们的电子银行已经开启了‘预约通道’,您可以下载APP到电子银行上了解一下。”

股份制银行提示风险 有理财经理不知CDR

上周末,记者也走访了位于北京的几家股份制银行网点:浦发银行、民生银行、中信银行、光大银行等。与上述四家托管行相比,记者走访的几家股份制银行理财经理在推销战略配售基金上更加冷静,提醒记者购买理财产品注意把控风险,在推荐战略配售基金上,各股份制银行理财经理口径也比较统一:“6只产品的策略都差不多,可以把资产分散一下,选择其中两三只购买。”

上周日上午,记者走进一家浦发银行网点,在表明来意后,该理财经理先是向记者了解之前是否有做过风险评估,随后问及记者购买理财产品的以往经历以及此次欲购买战略配售基金的金额。从该理财经理处,记者了解到,银行对战略配售基金的风险级别定为R3级(中风险),理财经理对记者表示,战略配售基金的风险整体是可控的。

同一天,记者还走访了位于北京西城区的两家民生银行网点,两家银行网点的理财经理对战略配售基金的态度却相差巨大:其中一位理财经理对记者表示,6家龙头基金公司的由明星基金经理掌舵,业绩一定是有保障的,有30%左右的资金购买利率债,风险是可控的;另一位理财经理对记者表示,在申购战略配售基金前要考虑好自己能够承受的风险,“6只独角兽基金近3000亿元的规模,流动性会受到很大的限制,当然,这也要看未来3年的市场环境是怎样的。”该理财经理说道。

当记者走进另外一家股份制银行网点时,该网点的理财经理似乎有些惊慌失措,在给记者介绍战略配售基金时甚至把CDR错称作CRD,当记者进一步询问详细资料时,该理财经理则是表示“听说过,不是很了解”,随后从微信群里找相关资料给记者看。对于战略配售基金的预期收益率,该理财经理却给了记者一个较为明确的答案:“大概会在大额存单利率的两倍左右,目前大额存单的利率是4.18%(50万元额度,3年期)。”

城商行态度相差悬殊 有银行称“不如买理财”

除国有银行、股份制银行外,记者还走访了北京市西城区的几家城商行网点,以手持100万元闲散资金的普通投资者的身份,走进了近10家城商行网点,对这些银行网点推销战略配售基金的情况进行了一次摸底调查。

给记者留下最深印象的是北京银行。当记者走进第一家北京银行网点时,该网点的理财经理热情地向记者介绍了首批战略配售基金的具体情况,并给记者打印了两份宣传单页,并在自己的手机微信上给记者介绍了即将管理战略配售基金的基金经理资料。当记者问及该理财经理推荐哪只产品时,她说:“华夏基金和易方达基金的产品一直做得很好,你要是不知如何选择可以考虑这两只。”

而当记者走进附近的另外一家银行网点时,该理财经理却表示,目前手中还尚未有任何宣传单页,对于即将热销的战略配售基金,该理财经理也表示“不太了解”。她对记者表示,“基金产品正式开始募集后,我们的电子银行上都可以进行申购,您可以根据自身的情况选择基金产品,对于‘独角兽’基金,我了解不多,就不给您具体推荐了。”

南方一家上市银行的一位理财经理,对战略配售基金长达3年的封闭期颇有成见,相比战略配售基金,该理财经理更倾向于向记者推荐该行的银行理财产品。当了解到记者手中持有100万元的闲散资金后,该理财经理更是向记者极力推荐了银行理财产品和私募理财产品,而当记者问及当前的市场环境下是否适合购买权益类产品时,该理财经理说道:“明星基金经理的收益应该是能保证的,我们很多同事都买了这款私募产品,对‘独角兽’基金,他们购买的热情似乎不高。”获取更多财经资讯,请随时关注财经365网站。

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