越来越多的公司纷纷试水“理财”。部分公司为成熟行业的龙头企业。其中包括第一大煤炭企业中国神华、深处产能过剩行业中的新钢股份,以及家电巨头美的集团。
它们中有的财大气粗,一掷万金;有公司一边“理财”,一边“找钱”。2017年上半年,A股上市公司因理财衍生出许多“故事”。
理财“冠军”中国神华被质疑“先斩后奏”
在众多购买理财的上市公司当中,常年拥有巨额现金的“煤老大”神华购买理财产品的金额最高。
作为国内第一大煤炭生产企业,中国神华账面常年拥有大量现金。梳理财报发现,公司截至2014-2016年底的货币资金分别为435亿、479亿和508亿元,截至今年一季度末为899亿元。
大量现金在手,神华的一大投资方向就是理财产品。
根据Wind资讯数据,2016年的上市公司理财“冠军”为中国神华,购买理财金额达到310亿元。
在购买理财产品的实施过程中,中国神华被质疑“先斩后奏”。
1月4日,中国神华公告称,为合理提高短期存量资金收益、改善流动资产结构,去年12月23日、26日、28日,公司与建设银行北京市分行、工商银行北京东城支行签订理财产品购买协议,以公司自有资金购买上限额度达330亿元的理财产品,目前已经累计购买310亿元。产品皆为保本浮动收益型,期限90天,年化收益率在3.3%左右。
根据相关规定,连续12个月内的委托理财交易金额累计计算后,达到最近一次经审计的归属于本公司股东净资产的10%以上,应提交公司董事会审议,并及时对外披露。但在12月28日交易进行之前,中国神华并未召开董事会对相关交易进行审议。
1月3日,中国神华董事会就向两行购买理财产品的交易进行审议,审议结果为全票通过,董事会对上述理财协议及协议项下交易“予以批准和追认”。
新钢股份:一边定增募资,一边大额理财
与购买理财“不差钱”的神华相比,更有不少上市公司选择了一边利用自有资金大买理财产品,一边则继续在资本市场定增募资以投资新项目。
2016年6月,新钢股份发布定增预案,拟募集资金总额不超过17.6亿元用于“煤气综合利用高效发电项目”以及偿还银行贷款。事实上,新钢股份资金充足,2014年-2016年,账面货币资金分别高达85.5亿元、50.8亿元和30.3亿元。
该次定增方案发布后,证监会在反馈意见中指出,“2016年3月末,申请人其他流动资产中包含16亿元银行理财产品和26.53亿元的结构性存款,请申请人说明本次发行募集资金是否变相用于理财投资。”
对此,新钢股份解释称,由于发行人资产规模较大,保留相应额度的货币资金系“正常的生产经营所需”。
此后,新钢股份的理财步伐并未停止。
今年4月,新钢股份再次发布公告称,公司4月21日与中国建设银行新余市分行签订协议,使用自有闲置资金人民币1亿元购买中国建设银行“乾元-特享型”2017年第26期理财产品,预期年化收益率4.40%,时间为2017年4月21日至2017年10月18日。
新钢股份称,“公司在保证生产经营所需资金正常使用的情况下,将自有闲置资金适度适量购买银行理财产品,可以提高公司资金使用效率,有利于公司增加收益。”
根据公告,今年3月21日,新钢股份向中国证监会提交了《关于中止审查新余钢铁股份有限公司2016年非公开发行股票申请文件的申请》。今年7月,新钢股份发布了非公开发行A股股票预案(修订稿),直到今年8月2日,证监会发行审核委员会方才审核通过了公司的非公开发行股票申请。
美的集团遭遇10亿理财骗局
从公开数据来看,多数上市公司从投资理财中取得收益。但同时不乏有上市公司在“理财”上栽跟头的例子。
6月29日,美的集团正式确认其“遭遇10亿元理财骗局”。美的集团称,其下属合肥美的冰箱公司于2016年3月购买了理财信托产品,规模10亿元,于2016年5月发现该委托理财事项存在诈骗风险。
据网易新闻2017年6月消息,去年美的金融中心安徽分部的负责人李某向其大学同学透露“美的理财业务最重要的要求是要有银行兜底”。随后上述这位大学同学辗转通过一位证券公司的投资经理,向李某介绍了一个7亿元的理财项目。美的经过实地风险调查后,购买了一份7亿元名为“财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划”的理财项目。据报道,由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函,美的7亿元理财资金,借道上海财通和渤海信托,最终流向3家借款公司。
几乎与此同时,美的集团另有3亿元理财资金遭遇类似情况。
据报道,放款后2个多月,美的方面发现,无论是银行兜底函、行长盖章,还是资金流向的3家公司授信资料,均为伪造,所盖公章也是非法私刻的。负责接待的“客户经理”陈某亦为假冒,而陈某等人用以接待美的方面的办公室,则实际上是农行成都武侯支行一位路姓副行长的“行长办公室”。
6月29日美的集团称,目前案件侦查正在有序进行,公司已收回部分委托理财资金,冻结和查扣了大部分涉案资金或资产,部分涉案人员资产正在进一步追缴中,“预计整体损失可控”。
公开数据来看,美的集团对理财十分热衷。历年年报显示,美的集团在2013年至2016年4年间,累计买入2292亿元的银行理财产品,累计收益达37.85亿元。
美的集团6月29日表示,公司也将以此次理财案件为鉴,进一步完善公司内控制度及内控体系建设,切实维护公司权益。
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