理财计划资料图
财经365讯，理财知识：投资理财最重要的条件你知道吗？银行马上就要取消保本产品和短期理财了，你还能抓住银行理财产品的尾巴吗？抓紧行动起来，给自己好好制定一个投资理财计划。做投资历次啊计划首先就是做好理财规划。那么，该如何做呢？跟随小编一起来了解一下个人投资理财规划的四个步骤。
1、检查个人财务资产
首先，要建立一个财务健康的档案，汇集并且整理出个人和财务方面的资料。财务资料通常包括你的资产和负债、最近的纳税记录和资料、每月收入及生活费用的明细表、个人和公司退休计划及资料、各种保险的保单和其他有关遗产安排的文件。个人资料应包括自己和家人的所有资料、各个阶段的目标、目的和能够容忍的风险限度。
投资理财产品资料图
2、诊断是否适合投资
这个步骤是分析已汇集、整理好的资料，确定自己的长处和弱点。这时通常是用一些理财的概念和原则来审视你的财务状况。
例如，你是否有足够的现款以备不时之需？够不够3至6个月的生活花费？你是否负债累累？是否入不敷出？你的投资是否与阶段性的目标相符？根据你的个性和风险忍受度，是不是做了不合适的投资？凡此种种，都该在这个步骤中弄清楚。
3、处方进行财务状况导向引导
在这个步骤中，你该根据上个步骤的诊断清形，采取一些必要的作为，将你的财务状况导向健康。
例如，如果你的财力已不允许套牢的股票继续赔钱，就必须忍痛让赔返出，谋求东山再起的机会。或者你可能会发现，由于对原来的房子进行了装修，以前房产投保的保险额已经不够，就该增加保额。