财经365讯，理财知识：少走弯路，顺利走上投资理财道路！2017即将收官了，今年你的投资理财怎么样？是否已经梳理过了呢？是否对自己今年的资金配置状况进行一个完整的梳理和审视，如果你觉得自己做的不错，那么接下去继续保持，如果你觉得自己尚有欠缺，那么应早日改进理财计划。少走弯路，顺利走上投资理财的光明大道。
1、了解日常开支
2017年经济情况相比只能用“稳中求进”来形容，因此投资的目的主要还是保值升值。靠着复利效应不断积累，因此在回报率一定的情况下，本金越多，长期获得的收益就越高。投资理财知识的第一步，要学会每天记下花销，并将开支分门别类。找到了占大头的开销，你就能判断自己花钱是否合理了。
2、识别自身风险偏好
简单来说，需要对自己是什么投资者进行定位，简单来说就是先给自己的预期收益定个目标，通过做风险承受能力测评你是怎么样的投资者。一般分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型。不同投资者，选择产品时差异是很大的。据统计，2017年高净值人群最关心的金融资产为股票和信托投资，因此是固定收益类和现金储蓄及房地产。