第一步：根据【风险偏好】+【风险承受能力】+【资金量】去确定一个投资组合，再调整。
第二步：根据市场情况，定期对组合进行调整。“当市场的有效性缺失，定价出现失衡时，就是我们赚钱的时候”，因此我们进行调仓再平衡的时间就是看准市场的“非有效”的时刻。当市场发生特殊情况时，及时调仓才能保证组合的内资产的相关性不发生很大变化，目的是确保组合。
第三步：就只需保持一种“持续复利”的投资心态，坐等时间的红利即可。
高净值人群有哪些值得投资的“稳定选择”呢？
过去很多年里，中国家庭的财富增值高度依赖房地产。西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心发布的数据显示：“在中国家庭的总资产中，房地产的占比长期徘徊在70%左右，这比美国的两倍还多。”
这至少在两个方面显示中国家庭财富的脆弱性：一、资产配置太单一，经不起风险动荡；二、房地产价值不容易变现，中国家庭财富“容易被钢筋水泥凝固”。
中国高净值家庭和家族企业有别于欧美的独特性和复杂性，在家族财富传承安排方面，相比来说是一个复杂的系统工程，涉及到复杂的法律、税务和家庭关系安排。
它是需要确保传承资产的合法性和独立性，并且通过企业所有权、经营权、受益权的合理安排最大程度实现企业平稳过渡和家族持续受益。同时也要确保让已积累的家族财富长期稳定增值，以此来满足高净值客户个性化的财富传承意愿。总结起来可以归纳为“风险隔离、基业永续、家财稳固和个性化传承”四大根本性需求。
功能多元的“家族信托”满足财富传承多种需求
中国经济在过去三十年的飞速发展，既在短时间内造就了大量财富丰厚的高净值人群，也促使原本家族财富管理简单和初级的诉求变得复杂。资产荒、财产纠纷、税务高企、财富传承等一系列问题，无不考验着高净值人群的资产保值增值和财富传承能力。
而随着2012年中国市场第一支家族信托产品落地，标志着中国家族信托业的起航。在这其中整个结构的基础框架往往是由信托承担的，在具体工具实施层面，信托也被广泛、多方式的运用。信托之所以能够发挥如此重要的作用，是因为其能满足高净值家族财富的风险隔离、基业永续、家财稳固、个性化传承等需求。
近些年来，家族信托作为财富传承的最佳“利器”，并已逐渐被人们所广泛使用。为了满足不同需求的高净值客户高效、专享的家族信托服务需求，平安信托全新升级旗下“鸿承世家”系列家族信托产品，正式推出鸿福、鸿睿、鸿晟、鸿图等四大系列产品。
并打破了以往我们对家族信托的印象，将准入门槛降至100万，目的是让更多的高净值客户了解并接触到家族信托，为其资产配置提供更多的选择，致力于为财富家族提供卓越的财富传承与增值服务，轻松实现财富的保值增值和传承。
以上就是关于财经理财：高净值人群投资的理财“套路”原来是这样的相关内容，了解更多理财知识及行情资讯，请随时关注财经365网站基金理财频道。