6、投资规划
投资规划，是根据自身投资理财目标和风险承受能力，制定合理资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。
不同的理财目标，要借助于不同的投资产品来实现。高收益必然伴随高风险，高风险不一定带来高收益。适合自己的，才是真正有用的。
7、退休计划
退休计划主要包括退休后的消费需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。我们大多数人都习惯于靠政府的社会养老保险，但想退休后生活得舒适、独立，光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充，因为社会养老保险只能满足人们的基本生活需要。
8、财务分配与传承计划
财务分配与传承计划的主要目的是使人们按自己的意愿，将财产留给继承人，并合理减少税费。这个问题在国外比较突出，许多国家规定了较高的遗产税率，而中国目前仍未开始征收遗产税。其主要内容是一份适当的遗嘱或一系列的财务安排。
人生八大理财规划之八——财务分配和传承规划，这是人生中最后一个非常重要的规划。在目前很多年龄四、五十岁上下的高净值人士心中，似乎认为“传承”二字，垂垂老矣时才需要，而对四、五十岁的“少壮派”来说，还嫌遥远。殊不知，财富传承是分为身前传承和身后传承，但在中国本土，几乎所有非专业人士理解的传承，都是身后传承。
家族财富传承一直是一个世界性的难题，如何打破“富不过三代”的魔咒，在有多年经验的海外，通过家族信托的方式实现财富传承，一直是非常主流的方式。数据显示，越来越多的中国高净值人群已设立家族信托，而这一趋势在超高净值人群中愈发明显。与此同时，在考虑家族财富传承的方案时，高净值人群也愈发重视精神价值的延续。
作为中国信托行业领军企业的平安信托，为给大家资产配置提供更多的选择，已全新升级了旗下“鸿承世家”系列家族信托正式推出鸿福、鸿睿、鸿晟、鸿图等四大系列产品。希望以多元化的专业服务满足高净值客户在财富传承上的需求，有效的帮助高净值家庭实现财富保值增值的生活目标，规避财务风险。
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