今年3月末以来，银监会连续下发多份监管文件，“三违反、三套利、四不当”一系列政策重拳出击，对行业乱象进行整治。
日前，据财经365小编归纳，仅今年5月份，各地方银监局就发布了6起针对信托公司的行政处罚。而其中，北方信托独占4起，成为近三年来被集中处罚次数最多的信托公司
证券及房地产信托
双双被罚
日前，财经365小编浏览银监会官方网站发现，天津银监局于5月26日向北方信托连续作出4份处罚决定，罚款金额共计80万元。北方信托此次连续受罚的原因为以下四点：“证券信托结构化比例超过监管部门规定上限”、“关联交易未执行事前报告制度”、“违规发放房地产贷款”、“高管未经任职资格批准提前履职”。
对于上述违法违规事项，天津银监局均认定其违反了《银行业监督管理法》第四十六条。事实上，该条款亦是信托公司“踩雷”情况最为严重的法条之一。《证券日报》记者对2015年以来的20余份行政处罚信息公开表进行梳理，有半数罚单开出的依据为“《银行业监督管理法》第四十六条”。该条款规定，对于银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
从北方信托的主要违法违规事由来看，其“证券信托结构化比例超过监管部门规定上限”应是违反了2016年3月份银监会向各银监局下发的《进一步加强信托公司风险监管工作的意见》（银监办发【2016】58号），该文督促信托公司合理控制结构化股票投资信托产品的杠杆比例，要求结构化配资杠杆比例原则上不超过1：1，最高不超过2：1。
而在另一罚单中，北方信托的主要违法违规事由为“违规发放房地产贷款”。今年上半年银监会曾向各银监局下发《2017年信托公司现场检查要点》，其中将违规开展房地产信托业务列入检查要点，主要包括两点：是否通过股债结合、合伙制企业投资、应收账款收益权等模式变相向房地产开发企业融资或协助其他机构违规开展房地产信托业务；“股+债”项目中是否存在不真实的股权或债权，是否存在房地产企业以股东借款充当劣后受益人的情况，是否以归还股东借款名义变相发放流动资金贷款。
对于此次北方信托受罚，业内分析人士表示，连续遭遇四次行政处罚的情形在信托行业实属罕见，这从侧面也暴露公司在经营方面存在一定的薄弱环节，尚需“补短板”。
《证券日报》记者在第一时间联系了北方信托，该公司相关负责人表示，对于此次公司遭受行政处罚，公司表示高度重视，及时对相关处理意见进行组织学习，并对涉及人员进行处罚，今后将加强合规意识。
业务发展“开倒车”
地方混改或引新机
公开信息显示，北方信托前身为天津经济技术开发区信托投资公司，后经多次增资、合并，于2005年12月份经天津市人民政府批准完成公司分立，并于2008年10月份正式变更名称为“北方国际(-- --,诊股)信托股份有限公司”。目前，公司实际控制人为天津泰达投资控股有限公司，该公司系天津市国资委全资子公司，旗下持有渤海银行、天津银行、天津信托、渤海证券、渤海财险等多家金融机构股权。
值得注意的是，北方信托内部管理问题早在此次罚单被公布之前便已频繁见之于媒体，6月26日，天津市纪委通报，对北方信托董事长王建东不作为不担当问题严肃问责，免去其该公司党委书记、董事长职务。根据天津市纪委的通报，王建东的“不作为不担当”主要表现为：学习贯彻中央和市委全会精神敷衍应付；对净化政治生态的重要部署重视不够；擅自不参加市委十届十次全会；长期迟到早退；召开党委会不及时，导致公司多项业务工作进展缓慢，造成网络安全隐患，影响公司异地业务和员工招聘工作正常开展等。
事实上，此次案发之前早有苗头。2016年下半年，天津市委第十四轮专项巡视反馈情况新闻通报指出，在对北方信托市委巡视中发现，北方信托除存在党建等问题外，还存在变相公款国内外旅游、违规公款购买礼品及有价证券、巧立名目滥发福利及奢侈浪费等问题。同时，巡视组还收到反映一些领导干部的问题线索，已按照规定移交市纪委、市委组织部及有关部门处理。
某专业人士评论道，在资产管理业务参与主体增多、市场竞争激烈、信托公司独有的制度红利及非完全竞争局面即将被打破的背景下，北方信托将面临更严峻的挑战。事实上，受渤海钢铁集团1920亿元巨额债务危机影响，北方信托2016年度业务情况与信托业的整体快速发展背道而驰，系业内为数不多“开倒车”的信托公司之一。
2016年，北方信托营业收入为10.01亿元，同比降低17.61%，在68家信托公司中排名第44位；净利润为4.05亿元，28.95%，排名第53位。从业务角度看，北方信托单一资金信托规模为1982.64亿元，占比74.99%；主动管理信托资产规模为21.71亿元，占比不足1%；业务结构仍有待加强。
值得注意的是，目前北方信托注册资本为10.01亿元，紧逼监管红线，目前在68家信托公司中排名第60位。据不完全统计，2016年至今已有29家信托公司获得增资，获得增资总额超五百亿元，而北方信托方面仍未传出明确增资消息。北方信托在2016年年报中亦表示，公司资本实力不足，业务转型发展压力持续增大。
不过，近期以来，天津国企混改的大潮或将给北方信托带来新的希望。6月初，天津市举行“天津市国有企业混改暨海河产业基金推介对接会”，推出了40多家市属集团的194个国企混改项目，预计总体引入资金将高达1100亿元左右。据天津市国资委副主任杨宏彦介绍，北方信托拟采取产权转让和增资扩股等方式，引入3-6家战略契合、业务互补，具有产业投资、跨境金融服务和互联网领域专业背景的社会资本。国有资本持股比例不低于34%、不超过50%;社会资本持股比例在50%-66%区间，每家持股比例不超过20%，预计引入资金60-80亿元。
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