近日,关于监管要求国内比特币交易平台“全部关停,并于近期退出市场”的消息传的沸沸扬扬。9月14日晚,国内首家比特币交易所比特币中国发布公告称,比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册,并将于9月30日停止所有交易业务。继比特币中国宣布停止交易后,15日,火币网、OKCoin币行、微比特等平台纷纷宣布将在近日内停止交易。
那么,这些比特币交易平台关停后,国内这些投资者该怎么办?
比特币交易平台将关停?
从近期监管部门的密集动作来看,比特币交易平台的岌岌可危早有迹象。
9月13日晚间,中国互联网金融协会发布了关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示,指出比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具,投资者应保持警惕,发现违法犯罪活动线索应立即报案,并强调“各类所谓”币的交易平台在我国并无合法设立的依据。
9月14日晚间,国内首家比特币交易场所比特币中国发布公告称,比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册,并将于9月30日停止所有交易业务。同时,比特币中国的矿池(国池)等业务将不受此影响,继续正常运营。
比特币中国表示,此决定是根据9月4日下发的《中国人民银行中央网信办工业和信息化部工商总局银监会证监会保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神,经过比特币中国团队经慎重讨论做出的。
在比特币中国率先宣布停止交易后,其他虚拟货币交易所也纷纷步其后尘。9月15日,火币网、OKCoin币行、微比特等平台纷纷宣布将停止交易。其中火币网、OKCoin币行表示,将于9月30日前通知所有用户即将停止交易,将于10月31日前,依次逐步停止所有数字资产兑人民币的交易业务。同时,虚拟货币价格全线继续大跌,比特币报价已跌破18000元关口。
比特币价格重挫
9月以来,中国监管者先是封杀了ICO,又关停国内的比特币交易所,对数字货币的监管力度堪称前所未见。
此番监管直接导致了比特币价格重挫。东方财富Choice数据显示,自9月1日以来,比特币跌幅超过30%。
(数据来源:东方财富Choice数据)
“按照这个趋势,比特币价格有可能在一个月内跌回1万元以内,即50%。” 独立投资人张宏彬在接受媒体采访时表示。
监管一出,众生百态。各种比特币交易聊天室里一片哀嚎:有人赔上了所有身家在炒币,现在进退两难;有人一夜间清仓,损失掉几十万;各种场外交易群瞬间活络起来,有人在到处留微信号,“诚收各种下架了和不能交易的币”,让人又气又恨;更有人相信,抄底的时机来了。
国内玩家忙“搬砖”套利
由于比特币在国内外各家交易所的价格都不相同,这就诞生了一门新的生意——“搬砖”。所谓比特币搬砖,就是把比特币在不同交易所之间腾挪,赚取差价套利。
各国对比特币监管政策不同,中国比特币价格一直由于监管加强的因素,而略低于海外,很多人就瞄准了这一时机出手,在国内平台买入比特币,然后转存到国外比特币平台,再提现存款到境外账户。
而在日前,媒体曝出中国将禁止比特币人民币交易之后,国内交易所价格暴跌,国内价格最低时仅为海外价格的80%,这就造成了巨大的套利空间。
“9月9日-10日是‘搬砖’的最佳时机,可以说是倾巢而出,”一位业内人士表示。
而9月14日,随着比特币中国宣布将停止所有交易业务,又一个套利机会到来。
“国外3500刀,国内折合3200刀,真是浑然天成的搬砖机会,”一位比特币玩家在朋友圈中表示。
但一位海外比特币交易所人士表示,这种“搬砖”是个技术活,还是有门槛的。首先,为了反洗钱和反对恐怖主义融资,境外比特币交易所的KYC步骤做的比较好,比如香港交易所会要求用户居住在香港,需要提供相关证明;其次,在出现套利机会出现的当口,需要大量流动资金,这对投资者的财务要求也比较高。
不过,仍有人火中取栗。多位投资人表示,自己或身边的朋友在准备抄底。“有交易平台开辟了国际站,账号通用,未来可以通过国际站参与海外交易。”
场外交易渐疯
此外,严监管之下,比特币逐渐由场内交易转为场外交易。目前以微信群、QQ群为载体的比特币交易异常火热,而在QQ搜索中,小编随便输入“比特币OTC”,就会出现各种比特币场外交易群。
量小的,线上交易,拍币、付款、收货、评价全流程,就如同淘宝购物;量大的,线下当面交易,一手转币(现场转币至买家钱包地址),一手交钱。
著名财经专栏作家肖磊预计,有一些投资者会于平台月底关停前直接不计成本地甩卖,再也不参与了,这类投资者如果是8月份高位冲进去的,损失会十分惨重;有一些比特币的投资者会准备长期持有,就算砸手里也不卖;有一些可能会找线下场外交易;还有一部分投资者会去参与国际市场,毕竟国外的交易平台并没有关停。不过肖磊同时指出,在现在的外汇管制和网络信息管理的政策框架下,去国外平台交易并不容易,而且交易的难度显著提高,毕竟比特币价格和汇率波动都很大。
北大光华管理学院教授刘晓蕾指出,比特币及以太币等虚拟货币起源于国外,并且在国外交易场所有相当大的交易量。更有日本、加拿大等国对比特币采取相当宽松的政策。鉴于比特币等加密货币的去中心化的点对点的交易特性,取缔比特币既不现实,也不可行。
国外市场态度如何?
正处在风口浪尖上的代币近日再迎连环重击。多国监管部门先后表态加强监管,业内专家也频频发声,提示风险的严重性值得引发投资者高度重视。
9月12日,摩根大通CEO杰米戴蒙却给投资者泼了一盆冷水,称狂热的比特币追求者最终会在这场“骗局”中遭遇滑铁卢。同时,他将比特币热比作17世纪的“郁金香热”,当时人们疯狂地投资毫无用处的郁金香,却无疾而终,被证明是经济泡沫。
英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)12日在一份公告中称,ICO是“风险很高的投机性投资”。
但在国际市场中,也有国家通过监管,使数字货币规范化运作的。
韩国比特币交易所是为数不多的主要加密数字货币的交易来源,Bithumb、Coinone、Korbit等平台上的交易量巨大。韩国虽然没有肯定比特币的合法地位。但在当地警方没收一名嫌犯216个比特币的判例中,当地法院明确指出扣押比特币资产属于违法行为。在韩国,已经有ENT Cash等将区块链技术用于明星交易的项目,有具体可用的实现场景。
日本、新加坡、澳大利亚对比特币较为友好。今年4月1日,日本国内对修订过的《支付服务法案》正式生效,将数字货币定性为合法支付方案,和管理日本当地的支付企业一模一样。
这个修正法案还对《犯罪收益转移预防法案》进行了修订,要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策(Know your customer)。交易所必须开始核查开户用户的身份,保管交易记录,并且向监管机构报告可疑交易。
澳大利亚科银资本创始人许子敬时表示,在澳大利亚所有的数字货币都需要拿金融牌照,是根据国家反洗钱的要求;新加坡政府则将其定性为商品。
在美国,数字货币被定义为证券。2017年7月,美国证券交易委员会发表通告称,将虚拟组织发行和销售的数字资产纳入联邦证券法监管范围。但美国各州情况各有不同,也比较复杂。