当前，银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。据统计，2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。业内人士指出，国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要采用总量统计模式，随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。另外，此次开展银行卡境外交易信息采集，不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整。外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。
为防止境外非法洗钱
外管局相关人士介绍：“通过数据采集，将银行卡境外消费、境外取现跟消费者的个人信息匹配，其主要目的是加强对银行卡境外违法违规交易的管理。”外管局解释称，随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。
业内人士表示，近年来境外提现金额较大、乱象较多，比如在一些国外的珠宝店、手表店，就允许中国游客用银联卡进行虚假购买，然后兑以现金；或者是通过倒卖银行卡，进行境外取现，构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。
个人境外刷卡一旦超过1000元就会被自动统计，而若长期有超过1000元的境外消费，就可能被视为有洗钱嫌疑，到时就会被重点关注。
有网友质疑，外管局新规出台是否与我国外汇形势有关。外管局对此回应称，此通知是外汇局开展早已部署的例行工作，跟当前的外汇形势无关。
“此次外管局是从发卡金融机构直接采集相关数据，不涉及个人申报，因此采集标准设置的高低，都不影响个人实际使用银行卡进行交易。”外管局相关人士表示。
将保护持卡人信息安全
银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本，外汇局将依法保护持卡人信息安全。
外管局相关人士表示，新规不过是把这些记录中需上报的部分采集出来，然后汇总报送，并非对个人信息额外的过度采集。
在广东长期做代购的一名受访者说，新规的主要目的在于监管，1000元也不是限制消费额度，对于老百姓的正常消费其实没有什么影响，该买的还是可以买，也并不是说海淘后会有人找你缴税。“此次交易信息上报的是外管局，而不是海关，"清关被税"的担心是没必要的。”
非银支付不在限定范围
根据外管局新规表述，此次上报限定的是境内银行卡，是指发卡行在中国境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡，不包含境外银行卡和非银支付。比如工银亚洲、建银陆港通、中银香港等境外卡提现和消费，支付宝、微信钱包消费的交易记录都不会被采集和上报。（央视）
外管局综合司日前发布《关于银行卡境外交易外汇管理系统上线有关工作的通知》，21日起发卡行应报送银行卡境外交易信息；9月1日后新办银行卡业务的境内金融机构，应在具备接入银行卡外汇管理系统报送银行卡境外交易信息的条件后，方可开通本行银行卡境外交易业务。采集的信息主要是以下两个方面：境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易；境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易。
没管好银行卡 台州一大爷竟涉境外洗钱
>>>>>
>>>>>
近日，浙江省台州市天台县的葛大爷在当地农商银行某网点换卡时，被告知自己可能涉及境外洗钱，着实把老人吓了一跳。
8月初，估摸着一年一次的山林补助要发了，葛大爷便从家中翻出领补助的银行卡，想着这卡磁性已经不太好了，不如趁早到银行去换一张芯片卡。因为从去年开始，银行系统新规规定每位储户在每家银行只能开一张I类卡，所以柜员在办理换卡业务之前会先查询一下储户的流水记录，如果不是常用卡，会建议储户销户。
没想到一查流水记录，柜员发现葛大爷的账户交易明细显示在6月28至7月6日期间，每天均有一笔9千元左右的人民币转入卡中，同时在境外ATM分两笔取完，基本不留余额，境外取现金额累计己达等值10万元人民币。异常资金流动引起了柜员的警觉，便询问葛大爷银行卡使用情况，并告诉葛大爷如果要换卡需证明这些境外取款是本人操作且提供出入境证明材料等文件。葛大爷一听就懵了，说自己没出过国，而且平时也不怎么用这张卡，怎么可能会有这些记录。在柜员提醒下，葛大爷才回忆起之前有人上门推销返利优惠活动，自己好像把卡借给人家用过，但具体情况他也记不清了。柜员凭借丰富的工作经验感觉到葛大爷的卡可能被人复制了，并用于境外洗钱。最终，葛大爷放弃了换卡，表示以后会好好保管自己的银行卡。（浙江在线）
链接
信用卡境外被盗刷后怎么处理？
一、第一时间联系发卡银行，要求立即冻结信用卡，避免进一步的损失。一般银行在接到这样的请求后，首先会冻结客户的信用卡，之后会向商户发出追款请求，来挽回损失。实际中，大部分的信用卡盗刷案例，只要持卡人反映及时，银行都会负责追偿。
二、可自行与商户联系，说明信用卡被盗刷的情况，要求商户退款。这一点适用于发达国家信誉较好的一些大商户，比如亚马逊这样的知名电商平台，部分商家会选择退款。
三、金额较大的话，可以报案，由警方协助解决。
免责声明：本网站所有信息，并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责，投资者据此操作，风险请自担