中泰证券“4+2”思路
实现传统业务线上化
中泰证券的O2O之路具体表现为“4+2”模式，即四项基础业务，加上两项辅助业务。
四项基础业务包括：一是流程化运营集中，是指通过建立集中业务处理中心与流程化集中运营管理平台，进行业务流程标准化再造、整合，实现整体最优资源配置、高效集中运营的管理模式，简单说就是将传统线下业务办理互联网化，这里会大量运用一些云平台、人脸识别等技术；二是齐富通答，也是中泰证券第一个O2O产品，这是两年多前借鉴滴滴打车的模式，为客户提供7x24小时陪伴式服务，千名专家在线答疑，目前通答已经成为公司对外服务的主要窗口，对内成为培养员工互联网营销服务能力的有效平台；三是推进投顾服务线上化，投资顾问移动端开通微店，推荐产品、创建组合、发布观点、开通直播间、一对一诊股以及微课视频等方式为客户提供全方位的投资顾问服务。投顾服务线上化开创了服务收费的新模式；四是推出智能投顾--中泰智投，以动态KYC为核心，通过对客户行为数据的分析，帮助客户了解自身风险偏好，提升精准化营销水平，这项工作也是中泰依托线上化、数字化实现智能化的典型代表。
他进一步解释道：“业务线上化给我们带来大量的客户行为数据，比如在2017年，齐富通答累计回答客户问题近50万条，就为下一步智能客服的上线提供了数据支持。同时，我们还推出两项服务业务优化组织结构和绩效考核，第一项是打造“电子钱包”，优化绩效考核。电子钱包的功能是员工可及时查询个人工作情况及对应收入情况。第二项辅助工作是推动传统线下网点向智慧网点转型。对外提升服务效率，对内改变员工工作方式。利用人脸识别、生物识别、电子合同签署等新技术实现柜台服务智能化，同时优化产品展销平台，在前端为客户提供智能服务；对内，员工通过中泰掌e通实现移动展业，提升工作效率，转变工作方式；此外，智慧网点要注重员工培育，加强客户服务、营销策划能力的培养，组建适应券商新零售时代发展要求的团队。
新零售
是经纪业务转型的重要方向
黄华认为，通过O2O新零售模式的探索，能够找到证券经纪业务的转型方向。对于中泰证券来说，拥有将近300家分支机构、5000多线下员工，拥有较大的线下业务体量，亟需通过线上线下相结合模式变革，充分将大数据分析与员工行为结合起来，新零售模式下，员工工作重心逐步转到了移动互联网上，工作时间也从原来的固定地点的8小时变成了随时随地，营销服务效率得以大幅提升。
“实际上，目前这个模式的试水效果超出预期，不仅仅是服务收费模式的新突破、客户粘性的不断增强，更为重要的是我们的服务效率和成本都得到了大幅下降。我想在智能化时代，我们通过这样的模式探索，能够找到契合我们自身的变革之路”，他说。
中融信托：回归信托本源 加强主动管理
1月19日，中融国际信托有限公司常务副总裁游宇在第一届新时代资本论坛发表了《不忘初心，拥抱变化——回归信托本源，加强主动管理》的主题演讲，系统分析了近期一行三会等监管机构针对各金融行业出台一系列监管政策的背后逻辑，回顾了中融信托过去3年多时间里转型的具体实践，并分享了中融信托今后推进转型的具体方向。
游宇认为，金融行业正在经历一场自上而下的变革。刚刚过去的2017年是金融监管大年，一行三会等监管机构针对资管行业、银行、公募、私募、保险等出台了一系列金融监管政策。今年以来，金融行业监管依然保持着严格的态势。
“监管机构出台的政策从不同业务角度进行严格监管，其核心逻辑依然秉承了2017年全国金融工作会议的‘三任务’（服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革）、‘四原则’（回归本源、优化结构、强化监管、市场导向）的主题。高度体现了党中央、国务院支持实体经济、严防市场风险、加强监管协作、统一监管标准的基本立场和坚定信心。上层制度建设的加强，短期内使得金融机构的传统业务可能会受到影响；但中长期看，统一监管有利于引导各类金融机构，包括银行、信托、券商、保险资管、基金等向各自本源业务回归，促进金融系统整体健康发展，有效降低金融体系的系统性风险。”游宇说。
“在新形势下，对于金融业来说，已经不是转不转型的问题了，而是如何转得更好，做得更好，”游宇表示：“客观的说，信托行业转型有着较好的基础，信托行业在金融业中也仍具有相对的制度优势。时至今日，信托行业已有近40年发展历程，已逐步建立起了一整套适合自身发展的业务模式和监管体系框架，尤其是2015年银监会信托部成立以来，大力推进金融基础制度建设，信托产品登记制度、信托行业保障机制及慈善信托业务等信托基础制度安排迅速落地，信托监管的专业化水平达到了新高度。对比不同类型的金融机构，信托公司目前已经发展为资管市场上业务发展最久、规制最完善的机构，多年积累的经验、历史业绩和客户基础，也都为行业的长远健康发展奠定了基础。”
据游宇介绍，中融信托于2014年年底，提出以“从单纯的资金提供者转型成为集私募投行、资产管理和财富管理于一体的综合性金融服务提供者”为转型战略，主动寻求转型，过程中持续调结构、控规模、加强主动管理，业务转型的效果在2017年逐步体现。