“现场调查”这条红线已被中禹集团逾越，上述代理平台还不满足“签约机构应为收单机构当地分支机构”这条要求。多位银行业人士介绍，如果申办银行POS机，一定会有面签环节，要么是商户带着营业执照、身份证等材料到银行申请，同时办理该行借记卡，要么是银行员工到商户店铺现场核实，并拍照记录。在调查中，除一家国有行POS机实行免费外，另外多家银行的POS机都需要数百元到上千元不等的押金，有的移动POS机还需要每年支付一笔SIM卡的费用，信用卡刷卡和二维码支付的手续费不少也无封顶，这些都需要商户“自掏腰包”。
一位股份制银行POS机办理专员唐吉（化名）进一步介绍，将个人资料或商户资料信息发送给陌生人的行为有非常大的隐患，不排除会被挪用开办信用卡，此前还有客户反映，办理POS机时提交了身份证复印件，后被用于在工商局注册了另一家公司，“你并不知道那家公司经营范围是什么，如果是从事违法违规行为，就十分危险”。
商户信息或遭套取
可以看出，POS代理商普遍以相对较低的设备价格以及较短的审核时间来吸引商户，但业内人士也提醒，由于某些POS代理商不具备营业资质，无专业人员，这类机构在发觉市场利润空间已不满足其需求后，会随时退出市场。
王德怡指出，在实际展业过程当中，一些收单机构不规范经营，甚至通过互联网方式就为客户办理了POS机终端，为洗钱、套现等非法交易提供了通道，风险极大。此外，部分网络上销售的POS机内设立有木马程序，可能套取商户信息，商户的交易安全无法得到保证。
中南财经政法大学产业升级与区域金融协同创新中心研究员李虹含也表示，POS代理商在支付产业里是相当普遍的，特别是当前随着微信、支付宝二维码支付及近场支付的普及，多数厂商都希望能够推开这种POS机的销售渠道。“支付方式的普及在这个流程中虽然简化很多，但是风险也更大了，因为它没有经过正规银行的支付清算系统，那么在这里面存在着反洗钱的风险，存在着套利以及套现的风险，比如信用卡套现，或者是使用POS机来刷卡支付进行洗钱，以及灰色消费和地下钱庄的交易等风险，这些风险都无疑会给POS机产业造成非常大的影响。”李虹含说道。
受访人士普遍提出，有关监管部门应加大监管力度，出台POS机相关的产业标准，对于私自销售以及私自在网络上销售POS机的行为，要予以取缔和相应的行政处罚。获取更多财经资讯，请随时关注财经365网站。