上个月发生了一件事,股票兴全社会责任(F340007)换基金经理了。
这只基金原本的基金经理是傅鹏博,算是公募基金的一位老将,作为兴全的副总经理,管理基金也非常专注。从业期间一共管过2只基金,其中一只就是兴全社会责任。管了9年多。现在放手了。据说是准备和东方资管的陈光明一起打造新的公募基金。
2009-01-17 ~ 2018-03-21的任职回报高达427.22%,平均年化收益超过20%。
很多人定投这只基金就是因为它出色的业绩。
然而现在老将退居幕后,换了一位新的基金经理上任。
让人不免为这只绩优基金的前途担忧。
群里得知该消息的小伙伴都慌了。“我刚定投没多久,要不要赎回?”
我们先看看现任基金经理的股票历史业绩。
虽然董理从业时间有9年,但是在兴全还是一个新人。管理过的基金最长也不到2年,总体业绩算不上好。
我们知道主动管理基金最重要的就是基金经理的择股、择时能力。
综上来看,我们建议如果这只基金目前已经盈利,建议赎回。
如果是小亏损,那也可以撤出或者继续放着观察一段时间。毕竟放长时间的话,因为兴全本身也是不错的公司,旗下偏股型基金盈利的概率还是很大的。
还没有定投的就不要入场了。
说到基金管理人更换的坑,我可是走过一遭的。
几年前我根据晨星的评级买了一只股票基金。名字也不妨和大家说了,叫新华优选分红。买了之后我再也没看过。
后来再瞄一眼的时候,发现不知不觉居然已经亏了20%!
原来这个基金的管理人已经换了好几茬了……
我当时根据晨星选的时候,因为它的管理人是曹名长——现在中欧基金的一哥,明星基金经理人,所以业绩非常好,是五星评级。
但是换了管理人之后,业绩就一落千丈。
所以后来我就发现,为什么大家都说长期投资首选指数基金$沪深300(SH000300)$。
因为主动基金换人真的太伤,而作为普通小散,很难及时获取信息,所以很容易就踩坑。
而定投指数基金$中证500(SH000905)$,因为是被动投资,所以不需要关注基金经理的变动。
当然,现在信息发达了,我们没有时间天天盯着基金公司的公告,但是可以通过公众号等渠道获取较为即时的信息。
考虑到大家的需求,股票方面我们决定至少每个月整理一次当月的基金经理变动信息。包括离职、老带新等变动情况。同步发在公众号(weixiaoquxiandt)和微信学习群里,信息共享,帮助大家脱坑。(作者:微笑定投学堂 来源:雪球)