在5月7日的《通知》中,保监会表示:“对利用虚假保费注资、关联交易侵占公司利益等挑战监管底线、无视国家法律的违法犯罪行为,坚决移送司法处理。”而在4月20日的通知也出现过基本一模一样的语句。在另两份通知中,保监会也表态对涉嫌犯罪的行为将毫不手软,坚决移送司法机关依法严肃处理。
除此之外,加强股东增资、关联交易监管;加强资产负债管理;问题产品强制退出等也在多个通知内被提及。
梳理这四个通知可以发现,其中多次提到了“严查”“审查”“自查”等字眼,预示着目前“严字当头”的保险业今年仍有一大波与“查”有关的事项。
《通知》中所提及的检查计划就包括:入股资金真实性审查;投资人背景、资质和关联关系穿透性审查;建立偿付能力数据核查机制,严查严处数据造假行为;落实备案产品事后抽查机制等。保监会此前几份通知中也涉及多项检查计划,包括偿付能力、财务、业务等数据真实性的大检查、资本真实性专项整治、信用保证保险开展穿透式排查等。
4月20日与5月7日的通知也都强调,业务扩张激进、风险指标偏离度大的公司,将作为现场检查重点对象。