一个转型契机
昨天朋友圈被一条信息霸屏了
上午10点开始，各平台和朋友圈就炸开，因为这个文件
《20条关于恢复和扩大消费的措施》
文件发布不到半天，包括住房、汽车、家居在内的股价应声大涨
如此重磅的文件，我们团队自然也不能错过，逐字逐句研究，并掐着点蹲守官方直播
图源：国务院新闻办公室
结合20条促消费措施和当天的发布会，还是挖到了很多意想不到的细节
从4000多字的文件中，字字句句都围绕着如何扩内需展开
这或许才是当下刺激消费，真正的王道
虽然最近政策的密集，真的如同狂轰乱炸一般
但这次刺激消费20条背后，不同产业的变化和趋势，依旧值得细细解读
01
怎么也没想到刺激房地产，最大关注点在这
这次国务院政策例行吹风会，提问中并未出现楼市
但看源文件，地产排在大宗消费的第二身位
说明行业依然是拉动消费的重要抓手之一
大基调也是7月强调过多次的，支持刚性和改善性住房需求，就在当天，上海官方也表态
图源：财联社
而谈及住房消费，具体有四个维度
或许将成为地产行业未来最大的内需
第一个保障房，关注新市民、新青年的住房难问题，依然是未来行业重点
第二个是老旧小区改造
比如建设养老、托育、助餐、加装电梯等社区设施
第三个，还是超大特大城市的城中村改造
前两天跟各位统计过超大特大覆盖范围，包括北上广深在内，差不多有接近20个城市
毫无疑问，未来这部分市场潜力是巨大的
最后，还提到了农房安全，关注农村居民的居住品质等等
以上维度，主要涉及的群体范围极大，而且更加普惠
所以各位发现了么
即使扩内需，切入地产的角度也还是民生相关
结合这两年政策拉长来看，政府的决心态度，已经足够明显了
民生始终大于楼市
不过，也有一点着实让我意外，频繁出镜的，竟然是地产的下游行业：家装家居
这也是整场发布会的第一个问题
更震惊的是，官方接连用了“中流砥柱、引擎”这样的字眼
其中一句原话：家电行业成为工业稳增长、促消费的重要引擎
所以重要性，各位可想而知，因为数据上看
这是一个体量近2万亿的市场，也将会成为房地产行业未来的一个重要增长极
那接下来的家居市场，怎么做
我简单总结了下，一个是企业共享
比如复制海尔、格力、美的等龙头企业的模式，并推广出去，带动上下游全面增长
另一个是产品的互联，也就是提供以物联网为基础的定制化智能家居应用场景，在各种房地产产品里已经在大量使用
至此，整个行业的未来指向已经足够明确
作为房地产衍生行业，家居被重点看作了新的增长极
02
而这次刺激消费的重中之重，给到了：汽车
这无疑是吹风会的一个最重要信号
首先整个20条政策文件中，汽车被放在了首位
直接排在房地产前面
且4条大宗消费，第一、二条都是关于汽车，篇幅占50%
内容上这次的态度也很坚决
我其实很少见到来自官方这么强烈的措辞：
不得新增汽车限购措施、不得对非本地生产的汽车实施歧视性政策
2个“不得”，一层比一层精准、严厉
当然，作为头号提振对象，除了严厉要求，给到的政策支持也是全面的
从去年7月13个部门出台的12条政策，到今年7月发改委牵头的10条举措
以及这次的《关于恢复和扩大消费的措施》
又强调了促进新车、二手车等交易，加大金融支持力度
甚至连停车位不足的老难题，也系统性考虑到了
整个汽车消费的政策支持体系，已经越来越完善
可见汽车当属国家全力支持的产业
根据官方数据，今年上半年国内汽车销售额2.2万亿元，销售规模1323.9万辆
占国内消费市场的10%，妥妥的消费“四大金刚”之首
而这些数据中一个最大的亮点，就是正当风口的新能源汽车
目前全国新能源汽车市占率为28.3%，将近三成，今年6月底，全国新能源汽车保有量超过了1620万辆
这也证实了我这半年的真实体感
打车软件上打到的超过一半都是新能源车
整体看，这几年相关政策确实没断过，如今是政策面的继续扩大
而且意外的是，这次几乎是面面俱到的支持
新能源下乡、购置税减免等就不展开了，让我眼前一亮的是这些细节
比如居住区的充电桩设施、峰谷分时的电价政策
从新能源汽车站上风口开始，这些就一直是千万车主们心中最大的隐痛
而这次，政策不但鼓励大家买车，还给到了全面、系统性地解决方案
甚至连分时电价政策，如此细枝末节的政策，都被写到了文件里
可见，国家扶持新能源汽车的决心真的很大，这无疑是未来十年内刺激消费最大的突破口
03
我们还观察到了另外一个消费趋势：从县域下沉到乡村
此前我们聊县城的时候，也跟各位讨论过县域经济趋势
而这次，拉动内需的抓手，下沉到了农村
作为第四部分的主题，促进农村消费，无疑是未来重大趋势之一
但站在官方视野上，这个下沉不是今年才有的
从十九大提出乡村振兴战略，农村就一直是政府工作重点
尤其这几年，农村消费趋势，也发生了很多肉眼可见的变化
从早期家电下乡，到直播电商助农，再到去年至今兴起的村BA、村超等乡村文旅
以乡镇和村为主的农村消费市场，已经占了国内总市场的38%
接近四成，未来空间巨大
可以说，扩内需，最大潜力就在农村
但整体来看，农村消费水平依然不高
由于物流成本高、消费环境差、缺少服务消费等痼疾存在，消费体验也不乐观
未来政府也将通过建物流站、打通线上销售通道等，解决这些矛盾
而在大力发展乡村旅游上，除了发布会中特别提到村超
文件还明确把浙江乡村当成学习样板，推广浙江“千万工程”的经验
比如培育乡村民宿、开发主题旅馆、打造景观农业等等
不知各位是否还记得，之前我们去过的浙江省淳安县汾口镇
就是在村镇建了民宿、诊所、商业街等配套，人气火到买杯奶茶都要排队
作为共同富裕示范区，不得不说，浙江的农村确实超乎很多人想象
而且每个村几乎都有自己的优势产业，比如水稻、茶叶、蜂蜜.....
这次，浙江农村被重点写入20条
也足以说明未来文旅、产业，将成为农村消费的重要趋势
而农村消费的潜力，值得被看好，被不断的挖掘
04
不仅如此，这是一次我看过最罕见的刺激消费
全方位的配套措施，可以说拿出了最体系化的解决方案
尤其是各行各业的准备工作，几乎都做得很到位
比如，鼓励延长经营时间，发展夜经济
餐饮，各种美食节、美食街区遍地开花，通过延长经营时间等增加城市烟火气
还有，此前颇有争议的预制菜，也再次被写进政策，成为餐饮培育重点
一些争议点上，如安全、营养、健康问题，也明确了解决模式：种养殖基地+中央厨房+冷链物流+餐饮门店，整个长期逻辑非常清晰
其次，从城市角度，提出更多消费配套的完善
比如打造“一刻钟”便民生活圈、改造步行街等等
还有发力国际旅游消费城市，这里特别提到了海南
这几年为了建设国际旅游消费中心，提高游客体验，海南一直很努力
尤其景区改造上，下了很大功夫
当然，真正拉动消费，金融端的支持也必不可少
为了促进消费，除了金融机构的支持，个人方面也提供了充分的条件
比如优化小额消费信贷、信用卡利率、还款期限和授信额度
这还没完，居然连这些都写进了文件里
“全面落实带薪休假”制度，可以说真的很理解当下消费的矛盾痛点了
这不，不到半天，就冲上了各平台热搜
讲真的，发改委为了刺激消费，关注打工人心声，这好像还是第一次
这么集中提出大量举措和细节，此前是很罕见的
05
为了刺激消费，这次真的很拼
这是一次拳拳到肉的消费刺激
不管是地产、汽车、家居、旅游
政策的全局视角，覆盖面之广、程度之深，非常罕见
难得的是，所有政策最终都落在了消费者的需求、体验上
也让我们看到这次促消费政策最本质的意义
不是所谓的掏空钱包、透支需求
而是满足了一种大众对更美好生活的向往
说的直白点，就是开心花钱，买到更好、且成本更低的消费服务
最后想说，关于当前经济，关于未来预期
其实都是无法改变或掌握的
也许此时此刻，我们看到的一个个棘手问题
也可以是无数个转型契机
眼前趋势下，只有努力适应，才有可能在裂缝中突围,更多股票资讯，关注财经365！